Parte Inicial do Planner
O Planner Financeiro inclui uma parte inicial com uma página de dados pessoais, calendário 2023 e 2024 e diversas ferramentas como Overview anual, cálculo do Património Líquido (networth) e Metas Financeiras. Controlo de Poupanças e Investimentos, Registo de Despesas Anuais, Controlo de Dívidas. Para além de algumas dicas, encontra-se nesta parte inicial diversas páginas para orçamentos gerais e viagens, wishlist, lista de Filmes, Séries, Livros, Podcasts e ainda contactos útéis e registo de logins.
Organização Mensal
O Planner Financeiro é mensal não datado e tem capacidade para 12 meses de planeamento. Cada mês inclui uma página para Overview Mensal, na qual é possível registar as fontes de rendimentos, poupanças e investimentos e ainda espaço para meta financeira do mês, prioridades, to do list e notas. Planificador Mensal em duas páginas que permite ter uma visão geral do mês e anotar dias e datas limites de pagamento, datas importantes, etc. Posteriormente, encontras mensalmente várias páginas para registo de despesas fixas e variáveis para registo ao longo de cada mês. O final de cada mês apresenta espaço para Reflexão Mensal e várias páginas de notas.
Reflexões
Reflexão Mensal - Ao final de cada mês terás oportunidade analisar o total de despesas por categoria que te permitirá ter uma melhor perceção dos teus hábitos e padrões de gastos e a secção para refletir sobre o progresso financeiro no último mês e planear o próximo mês.
Reflexão Anual - O final do Planner Financeiro inclui uma revisão do patrimônio líquido (networth) para acompanhar o seu progresso e finalmente uma seção para reflexão sobre a evolução financeira no ano anterior e definir o que melhorar no próximo ano.